Para quien te envía el dinero desde el extranjero:

• Proporcionar los datos establecidos por su banco en el exterior (número de Cuenta, acreditación origen de fondos, entre otros).
• Proporcionar al banco en el exterior la dirección SWIFT de BancoEstado: BECHCLRM, indicar Sucursal de BancoEstado más conveniente para ti, tu nombre completo, número de cuenta (Cuenta Corriente, Ahorro o Chequera Electrónica), dirección y teléfono.

Para quien recibe el dinero:

• Cédula de Identidad vigente.
• Comprobante de domicilio.
• Documentar el origen de los fondos cuando corresponda.

¿Cómo puedo recibir dinero desde el exterior hacia Chile a través de BancoEstado?

• El Ordenante (quien te envía el dinero) en el exterior debe solicitar a su banco la emisión de una Orden de Pago (Wire Transfer) para ser enviada a BancoEstado.

• Debe entregar los siguientes antecedentes:

  • Clave SWIFT BancoEstado: BECHCLRM, indicar cualquiera de las 314 Sucursales más conveniente para ti.

  • Además, debe entregar tus datos personales y bancarios:

    • Nombre completo.
    • N° de Cuenta (puede ser Cuenta Vista, Chequera Electrónica, Cuenta Corriente o Ahorro).
    • Dirección: calle, número, ciudad.
    • Teléfono: incluyendo código de ciudad.
    • Moneda y monto que enviará.

¿Cómo retiro el dinero en BancoEstado?

• Una vez recibidos los fondos, BancoEstado puede abonarlo directamente en la Cuenta donde indicaste que te depositaran. Puedes retirarlo en efectivo (pesos) a través de cualquiera de las Sucursales de BancoEstado. Si requieres retirar dólares o euros, acércate a cualquiera de las Sucursales Especializadas en moneda extranjera indicadas Aquí (sujeto a disponibilidad de efectivo de la moneda extranjera).

¿Qué requisitos necesito para retirar el dinero?

• Cédula de Identidad o Pasaporte vigente del Beneficiario.
• Acreditación de domicilio.
• Documentos que justifiquen el origen de los fondos según el monto y frecuencia de envío. BancoEstado evaluará su curso en conformidad con la actividad o fuente de ingresos que acredite el Ordenante.
• Si el destino corresponde a una inversión, aporte de capital o crédito, BancoEstado -en nombre del Beneficiario- informará al Banco Central de Chile sobre dicha operación.

¿Qué documentos debo presentar a BancoEstado para acreditar el origen de los fondos?

• Dado que lo que se debe justificar el origen del dinero, debes solicitar a la persona que te hizo la Transferencia los siguientes antecedentes:

  • Contrato de Trabajo en el extranjero.
  • Liquidaciones de sueldos.
  • Ahorros en bancos del exterior (Cartola Bancaria) y datos de un ejecutivo del banco donde ahorra (nombre del banco, teléfonos, e-mail).
  • Carta o mail del ejecutivo de su banco indicando que usted es cliente conocido de su banco.
  • Venta de propiedad en el extranjero: Contrato de Compraventa (o documento similar) de la propiedad.
  • Toda la documentación emitida en el exterior deberá venir en español o inglés y preferentemente con la Certificación del Consulado de Chile en ese país.
  • Si el destino de los fondos es para comprar una propiedad en Chile, deberás acompañar Promesa de Compraventa.

¿Cuánto es la Comisión por entregar los fondos?

• Si solicitaste en tu banco que los fondos sean entregados con gastos BEN (Beneficiario) o SHA (Compartidos), tú pagas los gastos de tu banco, y el Beneficiario paga las Comisiones de BancoEstado e impuesto IVA (hoy 19%) sobre la Comisión.
• Si solicitaste en tu banco que los fondos sean entregados con gastos OUR (Ordenante), tú (El Ordenante) pagas las Comisiones de tu banco, del o los Bancos Intermediarios y de BancoEstado. El Beneficiario en Chile no paga.

¿Cómo se envían los fondos?

• A través de un sistema electrónico propio de los bancos denominado SWIFT, con acreditación en las Cuentas Corrientes de los bancos. Para identificar que es una Orden de Pago, se hace uso de mensajes utilizados por las instituciones financieras del exterior para apoyar sus negocios internacionales. El código de mensaje para las Órdenes de Pago es MT 103. El Código SWIFT de BancoEstado es BECHCLRM.

¿Cuál es el Banco Emisor?

• Es el banco extranjero del Ordenante que recibe la Orden de Transferir Fondos y emite dicha instrucción a través de un mensaje SWIFT M103.

¿Quién es el Ordenante?

• Tú, que eres la persona que instruye la Transferencia de Fondos y las condiciones que debe cumplir el mensaje MT103 y solicita su emisión.

¿Cuál es el Banco Destinatario o Beneficiario?

• Es el banco que recibe un mensaje MT 103 (BancoEstado) del Banco Remitente y dispone los fondos a su Beneficiario cliente.

¿Cuál es el Banco intermediario?

• Es el banco que intermedia el pago entre el Banco Emisor y el banco del Beneficiario cuando éste no opera en los sistemas de pagos internacionales convencionales de los países en donde están radicados.

¿Quién es el Beneficiario?

• Es la persona a quien le envías la Transferencia u Orden de Pago.

¿De qué países puedo enviar dinero?

• De cualquier país excepto aquellos que son sancionados por la OFAC.

¿Qué es la OFAC?

• La Oficina de Control de Bienes Extranjeros (OFAC por sus siglas en inglés) es una oficina del Departamento del Tesoro de Estados Unidos. La OFAC está autorizada por el Presidente de los Estados Unidos para administrar y reforzar los programas de sanciones de su gobierno. Estos programas incluyen tanto sanciones para países como Cuba, Irán, y Sudán, como sanciones para individuos y entidades, cuyos nombres aparecen en las Listas de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas.
• En el sitio Web www.treas.gov/ofac se pueden consultar las versiones más recientes de estas listas.